Вопрос с банка: почему заказчик не может заключить перевозку на прямую с перевозчиком без посредника

[neexforg]

Всем доброго времени суток!
Нужен совет!!!
Мы компания экспедиторов без собственного транспорта.
Пришел запрос с банка, просят объяснить почему мой основной заказчик не может заключиться с перевозчиками самостоятельно без моего участия, запросил все путевые листы на перевозки.

Это вообще законно?
Обязан ли я банку объяснять как работает логистика в РФ?

Ответы

Основание для такого запроса у них есть? на что ссылаются?
вы оплачиваете услуги своим перевозчикам топливом? если да, то запрос путевых листов хоть как-то можно объяснить. если нет - совсем не понятно.
Какой банк так самовольничает?

Вы экспедиторы, при чем тут путевой лист.
Заявки с обеих сторон, и доки за рейс при наличии, максимум что можете им предоставить.
И еще совет, на всякий случай открывайте счет в другом банке, что бы если что туда перевести деятельность.

Спросите у них, почему они покупают хлеб в магазине, а не напрямую на хлебокомбинате.

Объяснять не обязаны, но они могут заблокировать дистанционное банковское обслуживание, на время, пока не предоставите все доки по сделкам. Проходили такое в зеленом банке. Путевых листов у вас не должно быть, если конечно машины не в аренде.

Ответить надо, иначе 100% заблокируют. Вас подводят под 115-фз.

Это проверка по 115 ФЗ готовьте все доки подтверждающие сделки, в частности договора и пояснения по путевым листам, почему они вам не требуются, плоть до подтверждения отсутствия необходимости путевых листов составленного юристами операясь на законодательство. Имеют полное право заблокировать. В другой банк потом идти будет практически бессмысленно, так как это спуск от ЦБ, эта проверка будет и на другие банки распространена рано или поздно вас настигнет тот же запрос от любого другого банка. Более или менее можно прекрыться в Фора Банк или Уралсиб, но ответ на вопрос на долго-ли? Крайне размытый. Плюс некоторые банки зная о такой истории предлагают счета с очень не дешёвым обслуживанием, которое не чего не гарантирует.